Хватит думать и гадать – пришла пора BestChange выбирать

Продлеваем повышенные выплаты в реферальной программе BestChange

Отличные летние новости для участников реферальной программы: специальные условия по AML-проверкам сохраняются до 1 июля 2026 года!

Каждый раз, когда привлечённый вами пользователь оплачивает проверку криптоадреса с помощью AML-анализатора на сайте BestChange, на ваш реферальный счёт начисляется 30% от её стоимости.

Например: вы привлекли пользователя → он провел комплексную проверку стоимостью $4,5 → на ваш счёт будет начислено $1,35.

Не упустите возможность заработать больше, рассказывая о пользе оценки риска криптоадреса с помощью AML-анализатора BestChange!

Напомним, что в реферальной программе доступны и другие способы заработка:
● До $5 за каждого привлечённого пользователя;
● 30% от дохода ваших рефералов;
● 10% от дохода рефералов второго уровня.

Рассказывайте о BestChange друзьям, аудитории в соцсетях, на форумах или в своих сообществах — и получайте вознаграждение за рекомендации.

Как присоединиться к партнёрской программе?

● Прочитайте условия;
● Пройдите быструю регистрацию.

У вас сразу же появится личный кабинет, в котором вы найдёте:

● Готовые тексты, баннеры и прочие материалы;
● Инструмент для создания персональной ссылки — например, на страницу AML-анализатора BestChange;
● Советы для начинающих.

Присоединяйтесь и зарабатывайте!

 

Как найти AML-теги на BestChange?

Недавно мы презентовали AML-теги — специальные отметки, которые помогут вам заранее оценить прозрачность AML-процедур любого обменного сервиса, представленного на BestChange, тем самым снижая риск задержек и дополнительных проверок.

Сегодня предлагаем разобраться, где именно находятся теги — ведь их вид и расположение зависит от того, в каком порядке вы ищете лучшие курсы и какой версией сайта BestChange пользуетесь.

Если вы уже знаете, какую пару активов хотите обменять:

Выберите нужные валюты на главной странице мониторинга и получите таблицу с офферами.

● На новом сайте — AML-теги представлены в крайнем правом столбце с названием «Метки», в виде квадратных иконок красного, жёлтого или зеленого цвета.

● На классическом сайте — чтобы увидеть тег, нужно навести курсор мыши или нажать на иконку (i) слева от названия обменника. Тег отобразится в правом верхнем углу всплывающего окна.

Если вы начинаете с выбора обменного пункта:

Перейдите в раздел «Обменники» по одной из ссылок ниже.

● На новом сайте — тег находится справа от названия каждого обменника из списка.

● На классическом сайте — точно так же, как и в списке офферов: нужно навести курсор мыши или нажать на иконку (i) слева от названия обменника, и тег отобразится в правом верхнем углу всплывающего окна.

Если же у обменника нет AML-тега, значит, он не работает с криптовалютами.
Что означают цвета, как читать теги и зачем они нужны — читайте в нашей подробной статье.

 

Что умеет калькулятор на сайте BestChange?

Если нужно быстро и качественно сравнить курсы и подобрать подходящий сервис для обмена, обратите внимание на умный калькулятор — зелёный прямоугольный блок на главной странице BestChange.biz/ru

А что же он умеет?

● Находить лучший курс за секунды

Введите название платёжной единицы в поле «Отдаю» или выберите её из списка. Повторите то же самое в поле «Получаю» — и калькулятор подберёт актуальные предложения и отсортирует их по степени выгодности. А если укажете сумму, калькулятор отметит сервисы с резервом, достаточным для проведения обмена.

● Строить сложный маршрут обмена

Если прямого обмена между нужными валютами нет или он невыгоден, выберите опцию «Многошаговый обмен» — кнопка находится над полем «Отдаю». Калькулятор подберёт цепочки из нескольких операций, и вы сможете выбрать наиболее подходящую.

● Настраивать точные фильтры

Нажмите «Фильтры» в правом верхнем углу калькулятора, чтобы задать дополнительные условия отбора обменников, например, без переводов от юридических лиц, без обмена вручную или обменные пункты с офисом. Индивидуальная настройка сократит список до тех предложений, которые действительно вам подходят.

● Сохранять в Избранное

Удобная функция при регулярных обменах в рамках одной валютной пары: укажите её, нажмите на сердечко в правом нижнем углу калькулятора, и направление сохранится в раздел «Избранные направления» в вашем личном кабинете — для этого потребуется предварительно создать его. Тогда в следующий раз вы сможете просто зайти в личный кабинет и выбрать на одно из избранных направлений. Она автоматически подставится в Калькулятор, и вы тут же получите список подходящих предложений обмена.

● Создавать оповещения о курсе

Нажмите на кнопку «Оповестить» справа от иконки «Добавить направление в Избранное». Перед вами откроется панель настройки оповещения, где можно выбрать валютную пару, курс обмена, сумму обмена, срок действия оповещения, а также метод его получения — электронная почта или Telegram. Оповещение придёт на указанный адрес, как только появится подходящее предложение. Удобно, если вы не хотите следить за котировками вручную.

 

Если вы часто проверяете курсы и подбираете обменники со смартфона — в дороге, на работе или между делами, — важно, чтобы доступ к сервису всегда был под рукой. Для этого у BestChange есть мобильное приложение: оно доступно в 175 странах и позволяет пользоваться всеми ключевыми функциями мониторинга в удобном мобильном формате.

● Поиск курса за несколько секунд

После входа в мобильное приложение откроется Калькулятор. В поле «Отдаю» введите название нужной платёжной единицы или выберите её из списка. Повторите то же самое в поле «Получаю». Приложение моментально покажет список актуальных предложений, отсортированный по выгодности.
Можно указать сумму, тогда список станет более точным: приложение отметит обменники, резерв которых не позволит провести операцию. Если хотите задать дополнительные условия поиска, например, найти обменные пункты с офисом — нажмите на зелёную кнопку «Фильтры» под списком предложений.

● Тёмная тема — если так комфортнее

Перейдите в крайнюю правую вкладку на нижней панели и загляните в раздел «Оформление». На выбор два варианта темы: светлая и тёмная. Также можно установить оформление «Как в системе» — тема приложения будет меняться в соответствии с системными настройками вашего устройства.

● Избранное и Чёрный список — только подходящие вам сервисы

Все обменные пункты находятся слева на панели внизу. Чтобы нужные обменники и направления обмена всегда были под рукой, добавьте их в Избранное — раздел находится на нижней панели и обозначен иконкой-сердечком. Те обменники, чьи предложения вам не подходят, можно добавить в Чёрный список — он находится в разделе Все обменные пункты. Отправить сервис в один из списков можно напрямую из результатов поиска. Для этого свайпните предложение влево и нажмите на нужную иконку:

— Избранное
— Чёрный список

А вы пользуетесь мобильным приложением BestChange регулярно или чаще используете сайт? Бывало ли, что приложение выручало вас, когда сайт был недоступен? Поделитесь в комментариях!

Скачать мобильное приложение BestChange:
App Store | Google Play | AppGallery

 

Что можно узнать из карточки обменника за 30 секунд?

Нашли подходящий курс на BestChange — и сразу хочется понять, можно ли доверять обменному пункту. Это можно сделать всего за 30 секунд!

Наведите или нажмите на (i) слева от названия обменника — и вся необходимая информация уже перед вами.

Что показывает карточка обменника

● Возраст — чем дольше работает обменный пункт, тем выше его устойчивость. Но даже молодые сервисы в мониторинге прошли проверку и должны обеспечивать надлежащее качество обслуживания.
● Страна — в какой юрисдикции работает обменник, т.е. какими законами и правилами нужно руководствоваться, чтобы корректно провести обмен и защитить средства в спорной ситуации.
● Лимиты — минимальная и максимальная сумма для обмена. Если хотите обменять 10 000 USDT, а лимит заканчивается на 5 000, лучше понять это сразу, а не после оформления заявки. О лимитах обменника можно узнать и из результатов поиска: если укажете в калькуляторе сумму, BestChange отметит офферы, лимиты которых вам не подходят.
● Резерв — объём средств, которым располагает обменный сервис. Если резерв меньше желаемой суммы обмена, скорее всего, сервис вам не подойдёт. Кстати, при указанной сумме обмена в калькуляторе BestChange и тут даст подсказку.
Также прямо из карточки можно сохранить обменник в Избранное — удобно при регулярной работе с одними и теми же сервисами. А если вы по каким-то причинам не хотите видеть предложения данного сервиса, его можно добавить в личный Чёрный список.

Есть больше 30 секунд? Тогда нажмите «Подробнее»

Откроется страница обменного сервиса с полной информацией:
- Срок партнёрства с BestChange;
- Общее число отзывов;
- Количество активных и закрытых претензий.

В идеале перед оформлением заявки на обмен стоит изучить отзывы и претензии других клиентов. У всех актуальных и закрытых претензий открыта история переписки, в которой можно проследить суть проблемы и весь ход её урегулирования. Модераторы BestChange тщательно отслеживают и исключают из системы неблагонадежные обменные пункты, однако быстрее всего узнать о качестве обслуживания можно именно из обратной связи пользователей.

Также советуем обратить внимание на AML-тег под названием обменного пункта — он покажет, как сервис работает с AML-проверками. Подробнее о тегах читайте на сайте.

И, наконец, на странице обменника вы можете найти контактные данные для связи — если захотите уточнить какие-то нюансы.

 

Где найти AML-теги: на новом сайте, в мобильном приложении и мини-приложении Telegram

Проверяете обменник перед сделкой? Тогда стоит обратить внимание не только на курс и отзывы, но и на AML-теги. Они помогут заранее оценить особенности AML-политики сервиса. Давайте разберёмся, где найти теги в экосистеме BestChange.

Если вы уже выбрали активы для обмена:

Укажите нужные валюты в калькуляторе и получите таблицу с предложениями.
● На новом сайте — AML-теги в крайнем правом столбце с названием «Метки», в виде квадратных иконок красного, жёлтого или зеленого цвета.
● В мобильном приложении — AML-тег отображается над названием обменника в карточке предложения.
● В мини-приложении Telegram — всё так же, как в мобильном приложении.

Если вы начали с выбора обменного пункта из полного списка:

На новом сайте — откройте раздел «Обменные пункты», AML-тег будет справа от названия каждого обменника из списка.
В мобильном приложении — на нижней панели выберите раздел «Все обменные пункты», тег будет в карточке каждого обменника из списка.

Напомним, что означают цвета AML-тегов:

Зелёный — обменник открыто работает с AML-проверками, риск задержек минимальный.
Жёлтый — информация частичная, стоит уточнить условия перед обменом.
Красный — повышенный риск задержек или дополнительных проверок.
Если у обменника нет AML-тега, значит, он не работает с криптовалютами.

 

Претензии на BestChange: как устроено сопровождение спорных ситуаций

При возникновении проблем в ходе обмена — например, если средства не поступили в срок или условия сделки не были соблюдены — на BestChange можно оставить претензию. Это полноценный инструмент разрешения споров с участием администрации обменного пункта и мониторинга.

● Как создать претензию

Перейдите в профиль обменника на BestChange.biz/ru и нажмите «Оставить претензию». Сначала откроется Руководство по составлению претензии — прочитайте его, прежде чем заполнять форму. В нём перечислены важные условия — например, претензия не принимается, если регламентированный срок обмена ещё не истёк.
Если ситуация подходит под условия, выберите валютную пару, введите электронную почту, номер заявки на обмен и опишите, как был нарушен регламент. Дополнительно можно прикрепить до 10 скриншотов. После создания претензии на указанную в форме почту придёт письмо с ссылкой для подтверждения — без этого претензия не публикуется. Однако если вы авторизованы на сайте BestChange, подтверждать претензию не придётся.

● Что происходит дальше

После подтверждения претензия активируется: размещается в профиле обменника во вкладке «Претензии» и становится видна администрации BestChange. Модераторы проводят независимый анализ ситуации и помогают выйти на диалог с обменником для справедливого урегулирования ситуации. Вся переписка между пользователем, обменным пунктом и модерацией ведётся через официальные каналы связи и фиксируется.

● Где следить за статусом претензии

Все претензии собраны в личном кабинете в разделе «Претензии» и разделены на три категории: Все, Активные и Закрытые. Если претензия урегулирована, она переходит в закрытые, и это также отображается в публичной карточке обменника — по соотношению активных и закрытых претензий удобно оценивать, как сервис ведёт себя в конфликтных ситуациях. Если у вас нет личного кабинета, сообщения об изменении статуса претензии и комментарии будут приходить на указанную электронную почту.

 

Выбрать обменник — значит доверить ему свои деньги. BestChange использует многоуровневый подход к безопасности, который помогает оценить надёжность сервиса и снизить риск проблем при обмене.

Уровень 1. Предварительная проверка обменников

Прежде чем появиться в мониторинге, каждый обменник проходит проверку. Специалисты BestChange оценивают репутацию, историю работы и соответствие стандартам качества и отсеивают сервисы, не подходящие под условия добавления.

Уровень 2. Постоянный мониторинг

Попасть в мониторинг — не значит остаться навсегда. Все добавленные обменники работают по правилам BestChange: соблюдение стандартов, честные условия, своевременная реакция на претензии. Нарушение — предупреждение от администрации BestChange или исключение.

Уровень 3. Отзывы пользователей

Реальные отзывы пользователей — самый объективный источник информации. В карточке каждого сервиса видно их число и содержание: как проходили сделки, насколько быстро отвечает поддержка, были ли проблемы.

Уровень 4. Претензии и история их решения

Актуальные и закрытые претензии помогают оценить, как сервис работает с проблемными ситуациями. Этот уровень безопасности работает в двух направлениях: пользователи могут не только читать, но и оставлять претензии, если обмен идёт не по плану. Для этого нужно навести на (i) слева от названия обменника, нажать на кнопку «Подробнее», внизу выбрать вкладку «Претензии», затем «Оставить претензию» и следовать инструкции. Обменник обязан отреагировать, а модераторы BestChange, в свою очередь, сделают всё возможное для справедливого урегулирования ситуации.

Уровень 5. AML-инструменты

Пользователям BestChange доступны два инструмента для оценки AML-рисков:

AML-теги — цветные метки в таблице предложений и карточке обменника. Они показывают особенности AML-процедур сервиса, прозрачность условий, вероятность задержек или дополнительных проверок. Подробнее об AML-тегах.
Проверка криптоадресов — AML-анализатор позволяет заранее проверить криптоадрес и снизить риск задержек при обмене.

Уровень 6. Внимательность пользователя

BestChange предоставляет инструменты для оценки обменного пункта — отзывы, претензии, историю работы сервиса и AML-инструменты. Однако итоговое решение всегда остаётся за пользователем. Перед обменом стоит проверить условия сервиса, реквизиты, лимиты и репутацию обменника.

 

Продлеваем повышенные выплаты в реферальной программе BestChange

Отличные новости для участников реферальной программы: повышенная ставка по AML-проверкам продлена до конца года!

Каждый раз, когда привлечённый вами пользователь оплачивает AML-проверку криптоадреса или ваучер на проверки, вам начисляется:

● 30% от суммы оплаты — по 31 декабря 2026 года включительно;
● 10% от суммы оплаты — с 1 января 2027 года.
Начисления бессрочные: пока ваш реферал пользуется AML-анализатором, вы зарабатываете с каждой его оплаты.

● Самый быстрый способ заработать — ваучеры: реферал оплатил ваучер на $100 → вам сразу начисляется $30.
● Обычные проверки тоже приносят доход: реферал провёл комплексную проверку за $3.75 → на ваш счёт поступает $1.13.
● AML-проверки криптоадресов — не самый простой инструмент. Если вы пока не до конца понимаете, как его продвигать, напишите нам напрямую — в личные сообщения Telegram-канала BestChange или на почту aff@bestchange.com. Мы поможем вам разобраться, подарим ваучер на бесплатную комплексную проверку, чтобы вы протестировали сервис, и предоставим готовые тексты для продвижения.

Напомним, что в реферальной программе доступны и другие способы заработка:
● Более $5 за каждого активного привлечённого пользователя;
● 30% от дохода ваших рефералов в партнёрской программе;
● 10% от дохода рефералов второго уровня.

Как присоединиться?
● Прочитайте условия;
● Пройдите быструю регистрацию — и в личном кабинете вас будут ждать готовые тексты и баннеры, инструмент для создания персональной ссылки (например, на страницу AML-анализатора) и советы для начинающих.

Рассказывайте о BestChange друзьям, аудитории в соцсетях, на форумах и в своих сообществах — и зарабатывайте

 

Почему некоторые функции BestChange доступны только в личном кабинете

Большая часть функций BestChange доступна без регистрации, однако личный кабинет открывает дополнительные возможности: он позволяет настраивать мониторинг под себя и быстрее выполнять привычные действия. Именно поэтому некоторые функции становятся доступны только после создания аккаунта — они рассчитаны на более активное и системное использование сервиса.

● Избранные направления и обменники

Часто меняете в одном и том же направлении? Добавьте его в Избранное — и в следующий раз сможете перейти к нужным предложениям в один клик через личный кабинет. Конкретные обменники, которым доверяете, можно сохранить в Избранные обменники — удобно при регулярной работе с одними и теми же сервисами.

● История переходов

В разделе История переходов хранится хронологический список всех обменников, на сайты которых вы переходили с BestChange. Курс обмена и резерв валюты указаны на момент перехода. Пригодится, если нужно вспомнить, через какой сервис проводили обмен ранее.

● Отзывы и претензии

Все ваши отзывы и претензии собраны в отдельных разделах личного кабинета. Можно отслеживать статус: активная претензия ещё в работе, закрытая — урегулирована. Также можно посмотреть комментарии, оставленные администрацией обменного пункта или мониторинга в ответ на ваши отзывы и претензии.

Не нужно хранить переписку отдельно, искать в почте или на странице обменника. И ещё один важный плюс: если вы авторизованы на сайте и оставляете отзыв или претензию, для публикации не потребуется подтверждение по электронной почте, а это экономит время.

● Оповещения о курсах

Благодаря авторизации, зарегистрированные пользователи проще и быстрее создают заявки на Оповещение, чтобы узнать о появлении предложения с подходящим курсом, резервом или лимитом. Также они могут отслеживать историю собственных оповещений и управлять активными заявками: корректировать или отменять их.

Создать аккаунт на BestChange можно меньше чем за минуту — достаточно указать электронную почту и пароль. Регистрируйтесь и пользуйтесь всеми удобствами агрегатора. Пользуетесь личным кабинетом или пока работаете без аккаунта?

 

AML-проверки и AML-теги: два инструмента для более безопасных обменов. В чём разница и как их сочетать?

Вы отправляете криптовалюту из своего кошелька на обмен, но транзакция зависает. Сервис просит документы, что-то проверяет, тянет со сроками. Часто причина в том, что средства попали в ваш кошелёк из рискованного источника — например, через миксер, санкционный адрес или опасную площадку.

Криптообменник обязан проверять входящие транзакции и приостанавливать операции при обнаружении индикаторов риска, чтобы выполнять требования AML (противодействия отмыванию денег). При этом пользователь может не иметь отношения к сомнительной активности и получить средства с индикаторами риска случайно. В таких случаях обычно средства возвращаются после разбирательства возвращаются, но время уже потеряно.
Чтобы снизить риск подобных ситуаций, у BestChange есть два AML-инструмента.

● AML-анализатор: смотрим на адреса участников обмена

AML-анализатор помогает проверить чистоту конкретного криптокошелька. Вы вводите адрес, выбираете актив и один или несколько подключенных сервисов — и система показывает индикаторы риска и выдаёт рекомендации по результатам.
Анализатор рекомендуется использовать до проведения операции: проверить собственный адрес, чтобы выявить возможные риски, полученные в прошлых транзакциях, и адрес контрагента — чтобы заранее оценить происхождение средств.

● AML-теги: смотрим на обменник

Администрация BestChange регулярно оценивает прозрачность AML-процедур каждого обменного сервиса: как он ведёт AML-кейсы, насколько понятны его условия, можно ли на сайте обменника самостоятельно провести AML-проверку, случались ли отправки клиентам высокорисковых активов и т.д.

По результатам проверки обменнику присваивается цветной AML-тег.

● Зелёный цвет означает положительную AML-практику, минимальный риск задержек и доступную предварительную проверку.
● Жёлтый говорит, что данных пока недостаточно, но и критичных проблем нет.
● Красный сигнализирует о рисках, возможных затяжных разбирательствах и общей непрозрачности.

В чём различие и как их сочетать?

AML-тег помогает выбрать сервис, AML-проверка адреса — оценить чистоту криптоадресов, которые будут участвовать в обмене. Сначала обращайте внимание на AML-тег в списке обменников или предложений, затем проверяйте свой адрес и адрес контрагента через AML-анализатор. Помните, что зелёный тег не отменяет необходимость проверки: он описывает поведение сервиса, а не чистоту средств в вашем криптокошельке.

 

BestChange помогает находить не только выгодные курсы, но и ответы на вопросы, которые могут возникать до и после выбора обменника.

На обновлённом сайте есть два полезных раздела:

● База знаний (Wiki) — справочник для тех, кто хочет понять, как устроен мониторинг: что означают отзывы и претензии, по каким правилам работают обменные пункты, как работает система модерации и многое другое. Если вы не понимаете, что означает незнакомый термин или значок в интерфейсе, ответ, скорее всего, найдётся в Wiki. А ещё внутри есть удобный поиск только по материалам раздела, поэтому получить нужную информацию не составит труда.

● Блог — это уже не пошаговые инструкции по продуктам экосистемы BestChange, а материалы по крипторынку в целом: как появляются и чем отличаются разные криптовалюты, что происходит в индустрии, как работают конкретные технологии. Здесь же выходят новости BestChange — анонсы новых функций и изменений в работе сервиса. Для быстрого поиска также предусмотрен отдельный поиск: он работает только с содержимым блога и точнее находит нужную информацию.

 

Что новый закон меняет для тех, кто пользуется криптовалютой?

С 1 сентября в России начинает действовать основная часть нового регулирования криптовалют. Федеральный закон № 282-ФЗ и сопутствующие поправки вводят правила поэтапно, поэтому часть ключевых требований заработает лишь в 2027 году. Для владельца криптовалюты изменения будут заметны прежде всего в конкретных операциях.

● Для крупных переводов появится 48-часовая пауза

С 1 сентября 2027 года отдельные операции через российский цифровой депозитарий будут исполняться через 48 часов. Правило касается переводов свыше 100 тыс. рублей на внешний криптоадрес и свыше 300 тыс. рублей третьему лицу. За это время операцию можно отменить.

● Для публичных торгов определят отдельный перечень криптовалют

Учитываться будут капитализация, объём торгов и история цены. Сейчас в проекте Банка России указаны Bitcoin, Ethereum и USDT, но перечень ещё может измениться.

● Банк сможет отказать в переводе получателю без нужного статуса

С 1 июля 2027 года банки будут отказывать в переводах «неуполномоченным получателям», если есть сведения, что они проводят операции с криптовалютой без предусмотренного законом статуса. Правило затронет и отдельные трансграничные карточные переводы.

Учитывая, что до очередного этапа регулирования остаётся меньше года, запланированный обмен лучше не откладывать. Сравнить актуальные курсы и найти самые выгодные условия можно в мониторинге обменников BestChange.

 

Как пользоваться АМЛ тегами

При поиске курсов и обменников на BestChange стоит обязательно обращать внимание на цветные AML-теги. Всего несколько простых шагов — и вы точно будете знать, как обменные сервисы подходят к оценке происхождения средств и стоит ли ожидать проверок и задержек.

Шаг 1. Найдите тег

Если начинаете с выбора валютной пары:
На новом сайте — обратите внимание на крайний правый столбец с названием «Метки» в таблице предложений.
На классическом сайте — наведите курсор или нажмите на иконку (i) слева от обменника, тег появится в правом углу всплывающего окна.

Если начинаете с выбора обменника:
На новом сайте — тег расположен справа от названия сервиса в общем списке.
На классическом сайте — снова нужно навести курсор или нажать иконку (i).

В мобильном приложении и мини-приложении Telegram теги видны в карточке обменника — как в списке предложений, так и в профиле сервиса.

Шаг 2. Проанализируйте цвет тега

● Зелёный тег — подтверждена положительная практика AML-проверок.
Для пользователя это означает прозрачную работу, разумные сроки, минимальный риск необоснованных задержек, возможность предварительной проверки адреса на сайте обменника и отсутствие подтверждённых случаев отправки высокорисковых активов.

● Жёлтый — практика сервиса в процессе оценки, при этом критичных проблем не выявлено.
Возможны дополнительные проверки и задержки, а предварительная AML-проверка адреса на сайте обменника может быть недоступна; подтверждённых случаев отправки высокорисковых активов нет.

● Красный — в AML-практике сервиса есть нарушения, риски или несоответствия ключевым критериям прозрачности.
Это может означать более длительные проверки и задержки, непрозрачное рассмотрение AML-кейсов, подтвержденные случаи отправки высокорисковых активов или неустранённые нарушения.

Если тега нет вообще — обменник не работает с криптовалютами.

Шаг 3. Используйте теги как фильтр

На новом сайте, в мобильном приложении и мини-приложении можно отфильтровать предложения по уровню AML-прозрачности — оставить только обменники с зелёным тегом. Использование фильтров особенно удобно при работе с крупными суммами или при обмене криптовалюты, которая проходила через несколько адресов.

AML-теги обновляются по мере накопления данных о работе сервиса. Подробнее о логике присвоения тегов и их значениях — в статье из Базы знаний BestChange.

 

Бот, мини-приложение или мобильное приложение BestChange — что выбрать?

Если вы не выпускаете из рук смартфон и всё делаете на ходу, у BestChange есть три удобных продукта. У каждого свой формат и набор возможностей, осталось лишь выбрать тот, который подходит вам на 100%.

● Telegram-бот — для быстрого доступа к мониторингу
Бот работает прямо в мессенджере: не нужно переключаться между приложениями или что-то устанавливать. Он подойдёт, если вам нужна быстрая справка по курсам без подробностей или дополнительных инструментов.

Преимущества бота BestChange:
- стабильная работа при слабом интернет-соединении — в дороге или за городом;
- мгновенный доступ: просто откройте чат с ботом и выберите направление, чтобы проверить курс;
- связь со службой поддержки BestChange прямо из Telegram;
- реферальная программа теперь распространяется и на бот.

● Telegram мини-приложение — если нужно больше возможностей
Мини-приложение открывается прямо внутри Telegram, но даёт более обширный функционал, чем бот. Почти полноценное мобильное приложение, только без установки и скачивания.

Преимущества мини-приложения BestChange:
- удобная сортировка и фильтры по предложениям;
- профиль каждого обменника с резервом, отзывами, претензиями и юрисдикцией;
- AML-теги видны прямо в списке — оцениваете прозрачность обменника до перехода на его сайт.

● Мобильное приложение — для регулярной работы с мониторингом
Приложение самостоятельно и стабильно: достаточно установить один раз — и мониторинг всегда под рукой.

Преимущества мобильного приложения BestChange:
- работает независимо от основного сайта, доступно в 170 странах;
- «Избранное» для обменников и направлений — не нужно каждый раз искать заново;
- «Чёрный список» — скрывает ненужные сервисы из выдачи;
- доступно в App Store, Google Play и AppGallery.

 

AML-проверки: как не получить «грязные» деньги при обмене

Одна из основных опасностей при обмене криптовалюты — вероятность получить средства, связанные с рискованными источниками: мошенниками, взломами, даркнет-площадками или санкционными структурами. Однако перед проведением обмена важно проверять не только адрес, с которого вы получите средства, но и свой собственный.

Да, даже если вы думаете, что у вашего кошелька не должно быть связей с рискованными источниками, вы не можете досконально знать историю всех поступавших на него средств. А если обменник обнаружит индикаторы риска после того, как вы отправите деньги на обмен, это неизбежно приведет к заморозке транзакции и дополнительным проверкам, которые могут длиться неделями.

Проверка перед обменом может помочь устранить этот риск. В AML-анализаторе BestChange доступны несколько вариантов проверки: есть и бесплатное решение, и 5 опций стоимостью от $0,50 до $2. Можно выбрать один вариант, а можно сразу несколько — для комплексной проверки по разным базам данных.

Как проверить адрес

Откройте страницу AML-анализатора на сайте BestChange и заполните форму:
- Вставьте адрес криптокошелька в первое поле;
- Укажите криптовалюту, часто система подставляет её автоматически по формату адреса, если нет, выберите вручную из списка;
- Выберите один или несколько анализаторов из доступных вариантов;
- Введите настоящий адрес электронной почты — на него придёт письмо с результатом, сохраните это письмо;
- Согласитесь с условиями использования и нажмите «Проверить адрес»;
- На странице оплаты выберите подходящий способ и оплатите проверку, получить отчёт.
Если вы проверяете адрес второй стороны, и в отчёте обнаруживаются риски,можно отказаться от сделки или попросить другой адрес. Если же связи с рискованными источниками средств выявляются у вашего собственного адреса, в отчёте вы получите рекомендации по дальнейшим действиям. При необходимости можно будет также обратиться в Службу поддержки BestChange.

AML-ваучеры для регулярных проверок

Если вы проверяете адреса регулярно, удобно при оплате одной из проверок дополнительно приобрести ваучер: вы оплачиваете его один раз, причем сумма может быть любой, и постепенно расходуете.
При следующей проверке нужно будет выбрать ваучер в качестве способа оплаты — крайний правый вариант. Введите код ваучера в специальное поле и нажмите «Погасить ваучер». Баланс списывается за каждую проверку, пока не израсходуете номинал.